“我要跨行转账！手机银行用不了，必须柜面转！” 一位中年女子火急火燎地跑进安庆石化支行，急切要求转账。柜员小洪接过个人汇款凭证后，发现其汇款用途为购房，但是收款方却是一家名为“河北敦煌科技有限公司”，汇款用途明显与实际不符，顿时引起柜员警觉。于是向客户核实汇款用途。
“女士，您汇这7万块钱做什么的？”“给我儿子买房付首付的”，女士态度强硬应付。本着为客户财产安全负责，小洪再次询问“您可认识对方呀？这是一家科技公司。”女士支支吾吾……，见状，小洪本着工作经验和对客户负责的态度，“现在网络诈骗防不胜防，您谨慎些，如果是给您儿子买房，应该是转到您儿子的账户，如果是以您自己的名义买房，就应该您本人到售楼部刷卡而不是向所谓的‘科技公司’转账。”在不断追问下，该女士才缓缓告知， “我在一个软件上买了理财，这次发短信提示需要预约额度，所以才会着急转账。”
小洪征得同意后查看短信，是一个自称“矩阵资本”的个人短信，以投资风险提示为由，要求客户预约理财额度。“我一直在这款软件上理财，前不久还转出来700元。”见客户仍然迟疑，小洪立马呼叫大堂经理，经查询客户该软件上余额为1万多元。凭借高度敏感性，小洪怀疑这是一起以“小甜头”设下“大圈套”的诈骗事件，柜员查询该女士银行账户，已暂停非柜面并且与司法查冻扣账户发生交易，于是大堂柜台联动，成功堵截这笔交易，为客户挽回7万元的财产损失。（洪倩倩 陈竹）
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