为打击不法分子诱骗他人买卖银行卡或虚假办理对公账户，避免银行卡或账户沦为跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪行为的作案工具，农业银行宿松支行扎实推进银行卡风险防控治理工作，确保“断卡行动”取得实效。
定期开展宣传活动。通过走进商超、发放宣传手册、点对点宣讲以及大堂现场讲解等方式，讲解电信诈骗形式手法及出租、出售、出借银行卡危害，引导客户牢固树立两大防范意识：一是盘点意识，定期梳理个人名下账户及资产状况，养成查账记账的良好习惯；二是风险管理意识，在密码设置、账户登录管理等方面增强安全意识，及时注销冗余账户，杜绝被非法利用可能。
清理个人长期不动户。由于不法分子通过非正常手段购买、借用、租用他人银行账户从事非法交易，而此类“睡眠账户”无形中成为不法分子实施电信诈骗的不法工具。农行厅堂与柜面人员除为客户办理日常业务外，还积极引导查询个人名下账户信息，提醒睡眠账户客户自主选择账户注销与激活，并对账户激活前进行尽职调查及用途无异常识别，依法依规为账户设置限额。
严控开卡流程。一方面，为了防止犯罪分子利用银行卡进行诈骗，该行要求对新开卡客户进行详细询问，并且做出提醒，讲解“断卡”行动相关知识，提醒客户出租、出借、出售账户等涉嫌帮信罪，切实履行账户审核和客户身份识别工作责任，从源头上防控风险。另一方面，该行利用账户动态监测机制，核实甄别具有小额交易试探、账户资金快进快出、集中转入分散转出、短期内账户频繁交易等可疑交易特征账户开展核实，经核实后确认可疑账户的，将暂停相关业务。
农业银行宿松支行将深入推进“断卡行动”，持续开展金融反诈工作，争当群众的金融卫士，以责任担当为客户银行账户安全筑起一道防线。（石珊）
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