建行安庆桐城支行成功堵截一起出借出售单位账户事件

近日，建行安庆桐城支行营业网点保持警惕，成功堵截一起出借出售单位账户事件，最大限度减少人民群众损失，认真履行银行业金融机构社会责任。

近日，桐城市拓XX科技纺织有限公司法人吴X华,至建行桐城支行要求开立对公账户，该行工作人员叶琼查看其公司营业执照注册日期为2023年4月12日（刚注册），经营范围主要为销售和生产制造，询问其是否有实地经营场所，客户表示场所只挂了一个牌子，其他什么都没有。询问其有没有生产设备和相关销售的产品，客户表示设备不在这里，于是该行工作人员表示可以上门核实，客户听后犹豫了一下，然后又说设备都在浙江，随后客户表示她自己并不清楚情况。银行工作人员继续进行尽职调查，客户有点支支吾吾，一直看着手机，不断回复微信消息，且回答断断续续，接着打电话与他人联系，并将电话给工作人员接听，电话里的人又改口称其是做贸易的没有设备。

根据吴X华的综合情况，工作人员与营运主管商讨，认为客户无法详细说明账户的使用用途，且存有受人教唆前来开户后再出租出借账户的风险，于是告知客户出借、出售单位账户的风险以及应当承担的责任，婉拒其开户要求。对于开户请求被拒绝后，吴X华态度平和，没有任何异议，随后离开网点。