建行安庆宜城支行成功堵截一起涉老诈骗事件

近日，建行安庆宜城支行秉持以客户为中心的服务理念，无惧被误解埋怨，在民警的帮助下，成功堵截一起以私募基金为由头的涉老诈骗事件，有效帮助客户规避遭受100万元的资金损失。

2023年2月7日下午2点半左右，建行安庆宜城支行来了一位60多岁的老太太，她在柜台前坐下后异常着急地询问柜员是否有个人网银盾，并强烈要求开通网银盾进行汇款。柜员感觉比较异常，于是将情况报告给营运主管汪冰。汪冰来到大厅柜台前，向老太太了解开立网银盾原因。老太太说要向外汇款100万元，汪冰又问对方收款人是谁，是否熟悉。老太太开始不愿说，后来说是一家私募基金。汪冰再问是否了解这家私募基金的相关情况，以前是否有参与私募基金投资经历。老太太都说没有，是她在上海的女儿打电话让她汇款。老太太想到自己正好一笔100万元的理财资金到期，于是前来办理汇款业务。老太太要求100万元必须按一笔汇款，汪冰觉得十分可疑，于是将老太太引导到一旁，告知她此前发生过类似的私募投资资金诈骗，多人上当资金被骗。听到此话后老太太反应十分强烈，固执地表示自己的钱自己做主。汪冰一边安抚老人急躁情绪，一边询问她家里还有什么人。老太太说自己在安庆独居，唯一的女儿正在上海一所大学工作。汪冰提出稳妥起见，帮老太太联系一下她女儿。老太太应允，拨通电话后将手机交给汪冰。沟通时汪冰告知相关汇款风险，劝阻办理汇款手续。但对方告诉汪冰，这支私募基金是她的朋友推荐的，很靠谱。同时表示该私募基金不会有任何问题，出现风险不找银行，银行工作人员的义务已经完成了，无需多管闲事。说完就直接挂掉电话。

联想到反诈行动中不断曝光的此类诈骗事件，为避免客户资金损失，汪冰按照反诈行动警银联动的机制要求请警方过来协助处理。在拨打110报警电话后，民警很快来到支行。处警民警在询问相关情况后也是对老太太进行劝导，同时将收款人信息发送后台的警方防诈系统进行查询。大约半个小时后警方查询结果显示该账户为涉赌涉诈高风险账户。此时警方增派的另一组警力也来到宜城支行，民警将该收款账户风险情况告知老人，并耐心提醒她前不久发生在安庆市城区一起类似资金诈骗案件，希望老人提高警惕，切勿向该账户汇款避免给资金带来损失。在大家合力劝导下，最终老人放弃了给对方汇款的想法离开网点。

该行工作人员的高度警惕性和成功启用警银联动机制，得到民警的充分肯定。建行工作人员认真负责的工作态度和良好的职业素养得到社会各界的高度赞扬。